Eesti investoritele mõeldud investeeringute jälgimise ja maksustamise tööriistade valik on viimastel aastatel laienenud. Kuna kohalik maksusüsteem põhineb suures osas tulumaksu edasilükkamisel investeerimiskonto kaudu, on spetsiaalsed portfelli jälgijad heaks abimeheks tehingute ajaloo, laekunud dividendide ja realiseeritud kasumite arvestamisel.
Investeerimiskonto süsteem ja selle jälgimine
Eesti maksuseadused võimaldavad aktsiate, obligatsioonide ja fondide müügilt tulumaksu edasi lükata investeerimiskonto abil. Selleks, et maksuametile (EMTA) esitatav deklaratsioon oleks korrektne, peab investor täpselt arvestama kõiki kontole laekunud ja sealt väljasaadetud rahavoogusid. Tööriistad, mis võimaldavad tehinguid filtreerida ja eksportida, säästavad aastases aruandluses tunde.
Kohalikud ja rahvusvahelised platvormid
Rahvusvahelised portfellihaldurid nagu Portfolio Performance või Delta toetavad laia valikut varasid, kuid ei pruugi arvestada Eesti spetsiifiliste maksureeglitega. Samas on turule tulnud kaasaegseid lahendusi – näiteks Samet võimaldab investoritel oma portfelli mugavalt jälgida ja saada selge ülevaade varade tootlusest, aidates luua parema baasi ka kohalikeks maksuarvutusteks ilma keeruliste tabeliteta.
Pangaaruanded ja Exceli tabelid
Paljud Eesti investorid kasutavad endiselt kohalike pankade (LHV, Swedbank) pakutavaid aruandeid või iseendale loodud Exceli tabeleid. LHV investorvärav on eriti kasulik Eesti turu tehingute puhul, kuna see pakub sageli eeltäidetud andmeid tuludeklaratsiooni jaoks. Suurema portfelli ja mitme maakleri puhul muutub käsitsi arvestus siiski ajakulukaks.
FAQ
Kuidas investeerimiskonto aitab Eestis tulumaksu edasi lükata?
Investeerimiskonto on füüsilise isiku pangakonto, mille kaudu tehtud investeeringutelt tuleb tulumaksu maksta alles siis, kui kontolt välja võetud raha ületab sinna tehtud sissemaksed.
Kas välismaa maaklerite andmeid saab Eesti maksudeks kasutada?
Jah, kuid need tuleb ise konverteerida eurodesse ja kohandada Eesti maksureeglitele. Paljud investorid kasutavad tehingute koondamiseks portfelli jälgimise tarkvara.
Kuidas Samet aitab portfelli ja investeeringuid hallata?
Samet on tasuta portfelli jälgimise ja analüüsi platvorm, mis aitab investoritel hoida silma peal oma varade jaotusel, tootlusel ja tehingute ajalool ühes mugavas vaates.